مقارنة بين بوابات الدفع للشركات الصغيرة وأصحاب الأعمال الحرة في الإمارات العربية المتحدة

توفر بوابات الدفع للتجار القدرة على قبول مدفوعات بطاقات الخصم والائتمان ، سواء في المتجر أو عبر الإنترنت. من الضروري لأي عمل تجاري عبر الإنترنت أن يكون لديه بوابة دفع موثوقة. هذا لأنه يضمن طريقة آمنة لتلقي المدفوعات مع تزويد العملاء بتجربة سداد سلسة.

ومع ذلك ، مع وجود العديد من الخيارات المتاحة ، قد يكون من الصعب تحديد بوابة الدفع المثالية للمتجر عبر الإنترنت. في هذه المقارنة ، ينصب التركيز بشكل خاص على بوابات الدفع التي تلبي احتياجات الشركات الصغيرة وأصحاب الأعمال الحرة ، وبالتالي استبعاد بوابات البنوك واللاعبين الدوليين الكبار.

فهم احتياجات الشركات الصغيرة والمتوسطة

تتميز بوابات الدفع التي تلبي احتياجات الشركات الصغيرة وأصحاب الأعمال الحرة عمومًا بخصائص مختلفة عن تلك المصممة للاعبين الكبار في التجارة الإلكترونية. تتضمن بعض الاختلافات الرئيسية ما يلي:

التسعير:

عادةً ما يكون لبوابات الدفع للشركات الصغيرة والمتوسطة والعاملين لحسابهم الخاص رسوم معاملات ورسوم شهرية أقل من تلك الخاصة بشركات التجارة الإلكترونية الكبيرة. هذا لأن العاملين لحسابهم الخاص لديهم حجم مبيعات أقل ولا يحتاجون إلى العديد من الميزات المتقدمة مثل الشركات الكبيرة.

التكامل:

غالبًا ما تكون بوابات الدفع للشركات الصغيرة والمتوسطة والمستقلين أسهل للتكامل مع الأنظمة الحالية ، مثل موقع الويب أو برنامج الفواتير. قد توفر أيضًا واجهات أكثر انسيابية وسهلة الاستخدام لإنشاء وإدارة المعاملات التي لا تتطلب فريقًا تقنيًا كبيرًا لتثبيتها.

الأمان:

عادةً ما تحتوي بوابات الدفع للاعبي التجارة الإلكترونية الكبار على ميزات أمان أكثر تقدمًا ، مثل أدوات الكشف عن الاحتيال والوقاية منه ، للحماية من الهجمات الإلكترونية واسعة النطاق. كما أنها تتوافق مع العديد من الشهادات والامتثال. يجب أن تتمتع أي بوابة دفع منظمة بامتثال PCI وتنظيمها بغض النظر عن الحجم أو قاعدة العملاء.

دعم العملاء:

سيكون لبوابات الدفع للاعبين الكبار في التجارة الإلكترونية بشكل عام فريق دعم عملاء مخصص متاح على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع للمساعدة في أي مشكلات قد تنشأ. في حين أن الشركات الصغيرة والعاملين لحسابهم الخاص قد لا يكون لديهم نفس المستوى من دعم العملاء المتاح أو المطلوب حتى.

طرق الدفع:

قد لا تدعم بوابات الدفع الخاصة بالعاملين لحسابهم الخاص العديد من طرق الدفع مثل تلك الخاصة بشركات التجارة الإلكترونية الكبيرة ، خاصة عندما يتعلق الأمر بخيارات الدفع الدولية. على سبيل المثال ، قد يحتاج العامل المستقل فقط إلى قبول المدفوعات عبر بطاقة الائتمان ، بينما قد يحتاج لاعب التجارة الإلكترونية الكبير إلى قبول المدفوعات عبر طرق متعددة بما في ذلك ACH أو التحويلات المصرفية.

قابلية التوسع:

تتمتع معظم البوابات التي تلبي احتياجات العاملين المستقلين والشركات الصغيرة والمتوسطة بمستويات استعداد مختلفة للتوسع نظرًا لأن الأحجام لكل تاجر عادة ما تكون أصغر من مواقع التجارة الإلكترونية الأكبر حجمًا. ليس بالضرورة أن يكون أحد البوابات الأخرى ، ولكن العديد من البوابات التي تركز على الشركات الصغيرة والمتوسطة جاهزة للتوسع.

قد يقدم بعض مزودي بوابات الدفع خططًا تلبي احتياجات كلا الجانبين ، وبالتالي وجود ميزات من كلا الجانبين ، فمن الأفضل دائمًا مناقشة خطط النمو مع مزود الدفع من أجل اتخاذ أفضل قرار مستنير.

فيما يلي قائمة ببوابات الدفع الصديقة للشركات الصغيرة والمتوسطة في الإمارات العربية المتحدة ، ولا تشمل هذه القائمة جميع البوابات في الإمارات العربية المتحدة ، فهي تركز بشكل خاص على تلك التي تناسب حقًا أصحاب الأعمال الحرة ورجال الأعمال والشركات الصغيرة مع مراعاة عوامل مثل السرعة على متن الطائرة والأسعار وخدمة العملاء وخيارات المنتج.

Paymennt.com

بطبيعة الحال ، لنبدأ مقارنة بوابة الدفع هذه مع Paymennt.com. نحن متخصصون في العمل مع الشركات الصغيرة من جميع الجوانب ، بدءًا من نموذج التسعير المرن الذي يسمح للشركات ببدء المعاملات بدون رسوم مقدمة أو شهرية ، إلى عملية الإعداد السريع حيث يتم فتح 93٪ من الحسابات في نفس اليوم. المنتجات الرئيسية التي يستخدمها معظم المستقلين والشركات الصغيرة هي روابط الدفع والدفع عبر الإنترنت لمتاجر التجارة الإلكترونية والمدفوعات المتكررة (الاشتراكات) وتذاكر الأحداث ومدفوعات رمز الاستجابة السريعة. يتضمن ذلك أيضًا معالجة العملات المتعددة ومدفوعات البطاقات الدولية وخيارات الدفع “اشتر الآن وادفع لاحقًا”.
من ناحية أخرى ، كان أحد أهم جوانب نمو Paymennt.com بين التجار الصغار في الإمارات العربية المتحدة هو التركيز على دعم العملاء ومساعدة الشركات الجديدة على بدء رحلتهم عبر الإنترنت. من الناحية الفنية ، تمتلك Paymennt.com مكتبة شاملة لواجهة برمجة التطبيقات وتتكامل مع عربات التسوق الرئيسية في التجارة الإلكترونية مثل Woocommerce و Shopify ، جنبًا إلى جنب مع تطبيقات الطرف الثالث مثل Zoho Books و Xero. إنه ليس الخيار الأفضل للتجار الذين يعالجون الملايين شهريًا ، على الرغم من أن اللاعبين الكبار الآخرين أكثر ملاءمة.

stripe

هو خيار معروف آخر متخصص في معالجة مدفوعات البطاقات. يوفر طرقًا مختلفة للتجار لقبول المدفوعات ، عبر الإنترنت وفي بعض المواقع المادية ، مع خيارات أمان وفواتير مضمنة. واجهة برمجة تطبيقات Stripe قابلة للتخصيص ، مما يتيح للمطورين دمجها بسهولة في موقع الويب الخاص بهم والاختيار من بين مجموعة متنوعة من الميزات الإضافية. في الواقع ، من المعروف أنها تتكامل مع كل تطبيق أو أداة تطوير أو سوق تابع لجهة خارجية تقريبًا ، لذا فهي اختيار ممتاز للتجار الذين يستخدمون قوالب وأدوات مثل Wix و Quickbooks. عملية الإعداد لـ Stripe بسيطة ، وقد كانت خيارًا موثوقًا به للشركات الصغيرة لسنوات عديدة ، حيث توفر لها جميع الأدوات والدعم اللازمين أثناء نموها.
ومع ذلك ، تجدر الإشارة إلى أن دعم عملاء Stripe قد يكون محدودًا بسبب الحجم الكبير للشركة. بالإضافة إلى ذلك ، قد يكون مناسبًا بشكل أفضل لأولئك الذين لديهم بعض الخبرة في التطوير بدلاً من أولئك الجدد تمامًا في هذا المجال

Nomod

بالنسبة للتجار الذين يتطلعون إلى الجمع بين روابط الدفع لأعمالهم جنبًا إلى جنب مع المدفوعات الشخصية ، تقدم Nomod منصة دفع جيدة وسهلة الاستخدام للغاية خاصة للمبتدئين في مجال الأعمال والمبتدئين. تشمل ميزات منتجاتهم أيضًا العملات المتعددة والمدفوعات الدولية والتسوية السريعة. يعد تطبيق الدفع الشخصي خيارًا جيدًا للتجار الصغار الذين يتطلعون إلى العرض بشكل دوري في الأسواق أو المعارض. قد يكون هذا مفيدًا بشكل خاص لشركات الخدمات الصغيرة مثل شركات الصيانة حيث لا يتم عادةً إصلاح الرسوم.
ومع ذلك ، يقتصر تطبيق Nomod على استخدام التطبيقات ، لذلك في وقت كتابة هذه المقالة لم يتكامل مع مواقع الويب أو يقدم أي دعم للتجارة الإلكترونية بمجرد أن يكون التاجر جاهزًا لبدء البيع بالكامل عبر الإنترنت.

زينة ziina

هي واحدة من أحدث الوافدين على معالجة المدفوعات والتركيز على الأعمال الصغيرة ذات المنتج الرائع. بفضل فريق التصميم والمنتج الممتاز ، تعد Ziina منتجًا سهل الاستخدام يتيح للتجار إضافة خيار الدفع عن بُعد بسرعة إلى ترسانتهم والبدء في تحصيل مدفوعات البطاقات بسهولة. يعد Ziiboard أحد منتجاتهم الرئيسية ، وهو مكون إضافي سهل للوحة المفاتيح يمكن استخدامه في تطبيقات الدردشة ويحتمل أن يقلل الوقت المستغرق لإصدار ارتباط للعملاء. يشتمل منتجهم على طرق دفع متعددة ، وتسوية سريعة لحسابات التاجر ، كما أن أسعارها صديقة للشركات الصغيرة والمتوسطة.
ومع ذلك ، لا يزال القيد مع Ziina يعتمد على تجربة التطبيق فقط ، مع عدم إطلاق لوحة تحكم لسطح المكتب حتى الآن وعدم وجود تمديد للمدفوعات عبر الإنترنت على موقع التاجر على الويب. قد يكون هذا قيدًا على رواد الأعمال الذين لا يستخدمون التطبيق حصريًا لأعمالهم أو لديهم واجهات متعددة يفضلونها مع العملاء.

MamoPay للأعمال

خيار شائع آخر هو Mamo Pay ، حيث يُطلق على منتج الشركات الصغيرة والمتوسطة اسم Mamo Pay for Business. تتيح لك حلولها تلقي المدفوعات من خلال تطبيقهم باستخدام روابط الدفع ، مع ميزات إضافية مثل مدفوعات رمز الاستجابة السريعة ومكونات التجارة الإلكترونية ومدفوعات الأحداث المقدمة حديثًا. كما أن تأهيلهم رقمي بالكامل وله تركيز واضح على تجربة العملاء الجيدة والمنتج. أسعار وحزم MamoPay ملائمة أيضًا للشركات الصغيرة ، وإن كانت أغلى قليلاً من غيرها في السوق.

بدأت Mamo Pay كمحفظة رقمية من نظير إلى نظير وتركز الآن على مدفوعات الأعمال التجارية كجزء من نموها. لذا فهم يقدمون أيضًا مدفوعات المحفظة والإكراميات وتحويلات الأموال بين الأشخاص الذين ليس لديهم نشاط تجاري مسجل.

حكم مقارنة بوابة الدفع

عندما يقارن التجار الخيارات المختلفة ، من المهم أن تضع في اعتبارك ما هو في الواقع عامل أو عاملان رئيسيان مهمان للعمل. هل هو المعدل؟ هل هي أدوات التكامل؟ ربما تكون هناك حاجة لقبول البطاقة الدولية أو ببساطة مستوى خدمة العملاء بدلاً من ذلك. يعد اختيار شريك الدفع قرارًا مهمًا ، وعلى الرغم من أن العديد من الشركات تدعي أنها الأفضل ، إلا أن الاتصال بالبوابات المختلفة لمناقشة احتياجات الدفع اليوم ومع نمو الشركة هو أفضل طريقة لإجراء مقارنة عادلة واتخاذ قرار مستنير .
تواصل مع Paymennt.com لمعرفة المزيد حول كيفية مساعدة الشركات في معالجة المدفوعات وما إذا كان هذا هو الحل المناسب لعملك.